Allgemeine Geschäftsbedingungen (AGB)

Lima & Partner GmbH
Hauptstrasse 36, 4415 Lausen
Stand: Juli 2025

1. Geltungsbereich

Diese AGB regeln das Vertragsverhältnis zwischen der Lima & Partner GmbH (nachfolgend „Lima & Partner“) und ihren Kundinnen und Kunden (nachfolgend „Kunde“) im Zusammenhang mit der Erbringung von Beratungs- und Vermittlungsdienstleistungen im Versicherungs- und Vorsorgebereich.

Abweichende Bedingungen des Kunden gelten nur, wenn sie von Lima & Partner ausdrücklich und schriftlich anerkannt wurden.

2. Dienstleistungen

Lima & Partner erbringt insbesondere folgende Dienstleistungen:

Unabhängige Versicherungsberatung
Vorsorgeanalysen
Alters- und Finanzplanung
Vermittlung von Versicherungsprodukten verschiedener Gesellschaften
Persönliche Einzelberatungen (vor Ort, telefonisch oder online)

Die Beratung erfolgt auf Basis der vom Kunden bereitgestellten Informationen. Lima & Partner übernimmt keine Haftung für Schäden, die auf unvollständige oder fehlerhafte Angaben durch den Kunden zurückzuführen sind.

3. Unabhängigkeit

Lima & Partner ist ein ungebundener Broker und handelt unabhängig von einzelnen Versicherungsgesellschaften. Die Auswahl der Produkte erfolgt nach objektiven Kriterien und im Interesse des Kunden.

Für gewisse vermittelte Verträge erhält Lima & Partner von den jeweiligen Gesellschaften eine Abschluss- und/oder Bestandsprovision. Diese ist im Beratungsgespräch transparent offenzulegen.

4. Vertragsabschluss

Ein Vertrag mit Lima & Partner kommt zustande, wenn:

der Kunde eine Beratung oder Dienstleistung mündlich oder schriftlich beauftragt
ein Beratungsgespräch durchgeführt wird
ein Angebot schriftlich bestätigt oder angenommen wird

5. Pflichten des Kunden

Der Kunde verpflichtet sich, alle für die Beratung relevanten Informationen wahrheitsgemäss und vollständig mitzuteilen. Änderungen in der persönlichen oder finanziellen Situation sind umgehend zu melden, sofern sie für bestehende Verträge oder Empfehlungen relevant sind.

6. Haftung

Lima & Partner haftet nur für Schäden, die durch vorsätzliches oder grob fahrlässiges Verhalten entstanden sind. Jegliche weitere Haftung – insbesondere für indirekte Schäden oder Folgeschäden – wird, soweit gesetzlich zulässig, ausgeschlossen.

Lima & Partner übernimmt keine Haftung für die Erfüllung der Vertragsleistungen durch vermittelten Drittanbieter (z. B. Versicherungsgesellschaften).

7. Datenschutz

Die Bearbeitung von Personendaten erfolgt gemäss der separaten Datenschutzerklärung auf der Webseite. Der Kunde erklärt sich mit der Bearbeitung seiner Daten im Rahmen der gesetzlichen Bestimmungen einverstanden.

8. Vergütung

Sofern nichts anderes vereinbart wurde, sind die Beratungsleistungen von Lima & Partner für den Kunden kostenlos, da diese durch Provisionen der Versicherungsgesellschaften abgegolten werden.

Zusätzliche kostenpflichtige Dienstleistungen (z. B. Finanzplanung, Beratungsberichte) werden dem Kunden vorgängig transparent kommuniziert und separat vereinbart.

9. Beendigung des Vertragsverhältnisses

Der Kunde kann die Zusammenarbeit jederzeit ohne Einhaltung einer Frist beenden. Lima & Partner behält sich vor, die Zusammenarbeit aus wichtigen Gründen ebenfalls jederzeit zu beenden, z. B. bei fehlender Mitwirkung oder falschen Angaben.

10. Anwendbares Recht & Gerichtsstand

Es gilt ausschliesslich schweizerisches Recht. Gerichtsstand ist 4415 Lausen, sofern kein zwingender gesetzlicher Gerichtsstand zur Anwendung kommt.